Comment optimiser la trésorerie de son entreprise grâce aux logiciels ?

L’optimisation de la trésorerie des entreprises est un enjeu important pour tous les dirigeants. Une trésorerie mal gérée peut mettre à mal les sociétés les plus saines alors qu’une trésorerie bien gérée est un facteur clé de succès.

Les problèmes de trésorerie et les retards de paiements sont liés à 25% des faillites d’entreprise selon le média La Tribune. De nombreux logiciels B2B ont profité de l’open banking et des API ouvertes pour faciliter la gestion de trésorerie des entreprises.

Il existe des logiciels spécialisés en gestion de trésorerie et des logiciels de gestion avec des fonctionnalités pour optimiser votre trésorerie. Tour d’horizon des solutions existantes pour vous aider à gagner en visibilité sur la gestion de votre entreprise.

Les logiciels de trésorerie

Les logiciels spécialisés en gestion de trésorerie se connectent à votre compte bancaire professionnel ou à votre système de facturation pour restituer vos données sous forme de tableaux de bord et vous alerter lors des retards de paiements. Ces logiciels permettent également de paramétrer un prévisionnel de trésorerie pour comparer vos objectifs avec la réalité de votre entreprise.

Ces logiciels permettent d’automatiser le suivi de votre trésorerie et de personnaliser vos tableaux de bords en fonction de votre activité et de vos besoins. Vous gagnez du temps et vous réduisez vos coûts en évitant les dépenses inutiles. 

La concurrence s’est intensifiée sur ce marché depuis 2015. Des startups comme Agicap se sont lancées à l’aide d’impressionnantes levées de fonds et ciblent plutôt les PME comme des acteurs plus installés comme Kyriba. D’autres acteurs ciblent les TPE comme Fygr ou RocketChart, récemment racheté par Sellsy.

Les logiciels de comptabilité

Les logiciels de comptabilité regroupent toutes les données comptables de votre entreprise. C’est donc tout naturellement que les logiciels de cette catégorie ont proposé des fonctionnalités pour valoriser vos données. Pennylane, Cegid, Sage, Quickbooks, Xero… Tous les acteurs du marché proposent désormais un module de gestion de trésorerie.

Si vous utilisez déjà un logiciel de comptabilité et que vos besoins en gestion de trésorerie sont simples, vous pouvez vous passer d’un logiciel de trésorerie et profiter des fonctionnalités existantes sur votre logiciel de comptabilité.

Les logiciels de facturation

Le point commun entre les logiciels qui vous aident à mieux gérer votre trésorerie est qu’ils possèdent les données nécessaires pour vous aider à mieux gérer vos finances. C’est également le cas des logiciels de facturation. 

Moins chers et plus simples que les logiciels de comptabilité ou de trésorerie, ces derniers proposent souvent un module de reporting faisant office de suivi de trésorerie. 

Les plus connus se nomment Evoliz, MaCompta, Freebe et Zervant et s’adressent aux indépendants, micro-entrepreneurs et TPE qui ne sont pas épargnés par les problèmes de trésorerie.

Ces logiciels sont particulièrement utiles pour suivre les paiements de vos clients et les relancer dès que la date de paiement d’une facture est passée.

Les autres logiciels pour mieux gérer votre trésorerie

Tous les logiciels qui possèdent des données financières, de vente ou de facturation peuvent vous aider à optimiser votre trésorerie. 

Les logiciels de caisse comme Lightspeed, L’Addition ou SumUp, les logiciels de gestion des paiements comme Libeo et les logiciels de gestion des dépenses comme Spendesk ou Regate ; pour mieux gérer vous devez regarder où se trouvent vos données.

Pour choisir le logiciel qui vous correspond pour optimiser votre trésorerie parmi la vingtaine de solutions présentées, vous devez vous poser ces trois questions : quel est le logiciel que vous utilisez qui regroupent les données les plus pertinentes pour améliorer la gestion de votre trésorerie ? Est-ce que ce logiciel répond à mes objectifs ? Si non, quel budget êtes-vous prêt à dépenser pour améliorer la gestion de votre trésorerie.

Il faut raisonner en pensant investissement plutôt que coût. Les gains d’une gestion de trésorerie efficace sont plus importants que les coûts de logiciels.